外汇复利收益是如何计算的？

在理想化模型下，外汇复利通常按“期末余额 = 初始资金 × (1 + 每期收益率)^期数”计算；若有定期追加资金，则在每期将新增资金加入本金，再继续按同一收益率进行滚动测算。

为什么外汇复利计算结果和实际账户表现不一致？

实际交易中，收益率并非每期恒定，且会受到手续费、点差、滑点、隔夜利息、爆仓等因素影响；此外，交易者在出现浮亏时可能会减仓、补仓或停止交易，这些行为都会让真实资金曲线偏离理想化的复利模型。

在同一年化收益假设下，复利周期越短，理论上长期资金增长越快，但也意味着对交易稳定性和风险控制要求更高。实际使用时，建议结合自己的交易频率与策略特性选择复利周期，而不是仅追求模型中更高的终值。

外汇计算器

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外汇复利计算器用于帮助交易者模拟在一定时间内，资金在“收益 + 继续投入交易”的复利效果。简单来说，就是在每一个周期（如每日、每周或每月）将前一周期的盈亏计入本金，再以新的本金继续计算下一周期的理论收益，从而形成“收益滚动放大”的复利曲线。

与单利只对初始本金计算收益不同，复利模型假设每期收益都会留在账户中继续参与交易。这会在长期放大收益，也会在回撤阶段放大风险，因此复利并不等于“稳赚不赔”，而是一种资金成长路径的数学模拟。

无论您主要交易的是 EUR-USD 这类主流货币对，还是黄金、指数等其他差价合约，本 外汇复利计算器关注的是账户资金在给定收益率与周期假设下的变化趋势，而不是单一品种的点值本身。

通过设定不同的预期收益率、复利周期与持有时长，您可以快速对比“固定取出收益”和“让收益留在账户复利”之间的资金差异，从而更直观地理解资金管理与风险控制对长期结果的重要性。

本计算器会依据诸如 “期末余额 = 初始资金 × (1 + 每期收益率)^期数” 等逻辑进行估算，并在有追加存款或定投的场景下，叠加每期新增资金，帮助您评估不同策略下的潜在资金曲线。

初始资金：输入您计划投入到外汇或差价合约交易账户中的起始资金，例如 1,000 美元或等值本币金额。

复利周期：根据您的交易节奏选择每日、每周、每月或每年等复利周期。周期越短，理论复利效果越明显，但对实际交易的稳定性要求也越高。

每期预期收益率：以百分比形式输入每个周期的预期收益（或损失）水平，例如 5% / 月或 2% / 周。这里是一个假设值，并不等于未来一定可以达到的真实收益。

投资期限 / 期数：选择或输入您打算持续执行该复利计划的周期数量，例如 12 个月、52 周或 100 个交易周期。

追加存款（如计算器支持）：如果您计划定期向账户追加资金，可输入每期追加的金额。工具会在计算每期复利前或后加入该笔资金（具体以工具说明为准）。

点击 “计算” 按钮后，系统会显示理论期末余额、总收益以及在不同周期时点的资金变化，只用于演示外汇复利效果。如果结果与您实际交易账户的表现差异较大，请参考下方 “计算说明” 及 “常见问题 / 说明与披露”。

该 外汇复利计算器基于固定收益率和固定周期的数学模型进行理论推算。实际交易中，收益率并非恒定，可能出现大幅波动甚至连续亏损；同时，点差、佣金、滑点、隔夜利息（Swap）及爆仓风险，都会导致实际账户曲线与计算结果产生明显偏差。

因此，本工具仅用于帮助您直观理解复利效应，不构成对未来收益的任何承诺或保证。如果您采用高杠杆或过高的目标收益率，理论曲线看起来可能非常理想，但对应的实际风险也会急剧上升。

外汇复利收益是如何计算的？: 在理想化模型下，外汇复利通常按 “期末余额 = 初始资金 × (1 + 每期收益率)^期数” 计算；若有定期追加资金，则在每期将新增资金加入本金，再继续按同一收益率进行滚动测算。
为什么外汇复利计算结果和实际账户表现不一致？: 实际交易中，收益率并非每期恒定，且会受到手续费、点差、滑点、隔夜利息、爆仓等因素影响；此外，交易者在出现浮亏时可能会减仓、补仓或停止交易，这些行为都会让真实资金曲线偏离理想化的复利模型。
复利周期选日、周还是月，有什么区别？: 在同一年化收益假设下，复利周期越短，理论上长期资金增长越快，但也意味着对交易稳定性和风险控制要求更高。实际使用时，建议结合自己的交易频率与策略特性选择复利周期，而不是仅追求模型中更高的终值。

本页面内容与 外汇复利计算器 的计算结果仅供一般信息和教育用途，不构成任何投资建议、交易信号或招揽。外汇与差价合约交易属于高风险投资，可能导致本金大幅亏损甚至全部损失，过度追求高复利目标会显著放大资金回撤与爆仓风险。

在使用本工具之前，请确保您已充分了解杠杆交易的风险，并根据自身风险承受能力、投资经验和财务状况作出独立判断。如有需要，请咨询独立的专业意见。任何实际交易和资金管理决策，均应以您与经纪商或专业顾问之间的正式条款与沟通为准。